موسوعات المستشار المالي المعتمد

Description

اتخذ خطوتك الأولى لتصبح مستشارًا ماليًا مؤهلًا وابدأ في مهنة جديدة مجزية.

حول المؤهل

إذا كنت مهتمًا بعالم الاستثمارات والتمويل الشخصي – وتستمتع بالعمل مع الناس – فعليك التفكير في الحصول على وظيفة في مجال الاستشارات المالية.

يمكن للمستشارين الماليين العمل في الشركات القائمة أو بناء أعمالهم التجارية الخاصة. هذا يعني أنه بالإضافة إلى كونك مهنة مجزية ، فإن العمل في الاستشارات المالية يوفر المرونة.

سوف تتعلم جميع المهارات التي تحتاجها لبدء حياتك المهنية كمستشار مالي. ولأننا ندرج التعلم القائم على دراسة الحالة ، فستكون قادرًا على تطبيق ما تعلمته في مكان العمل واكتساب معرفة جديدة.

ستغطي دراستك

الغرض من صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة وهيكلها

الأهداف الرئيسية لسلطة السلوك المالي والقواعد واللوائح التي تنطبق على الاستشارات المالية

المخاطر المختلفة التي قد تؤثر على الاحتياجات المالية لعملائك ، بما في ذلك الاقتصادية والشخصية

كيفية الحصول على البيانات وتحليلها

كيفية إنشاء وتنفيذ وصيانة الخطط المالية

كيفية صياغة وتقديم المشورة المالية

المستشار المالي هو محترف يوصي بمنتجات واستراتيجيات لتحقيق الأهداف المالية للعميل. تتراوح المشورة من إعداد ميزانيات للعملاء لاختيار الاستثمارات والتوصية بحسابات ذات امتيازات ضريبية للتعليم أو مدخرات التقاعد.

يعمل المستشارون الماليون عادةً في شركات الاستثمار والبنوك وشركات التأمين ، لكن المستشارين الماليين المستقلين يختارون العمل لحسابهم الخاص في شركاتهم الاستشارية الخاصة. إذا كنت تحب فكرة تعليم الآخرين كيفية اتخاذ قرارات مالية أفضل ، والبحث عن خيارات الاستثمار ، وبناء العلاقات ، ففكر في العمل كمستشار مالي.

ما هو المستشار المالي؟

هناك أنواع مختلفة من المستشارين الماليين. فيما يلي بعض الأمثلة الشائعة:

مدير الأصول

مخطط مالي معتمد (CFP)

مستشار مالي معتمد (ChFC)

مدرب مالي

المستشار المالي

مخطط مالي

مستشار استثماري

عامل مصرفي شخصي

مستشار الثروة

ماذا يفعل المستشارون الماليون؟

يساعد المستشار المالي العملاء على تحديد كيفية إدارة أموالهم. يقومون بتقييم الصحة المالية لعملائهم وتحديد أهدافهم طويلة وقصيرة المدى قبل تقديم توصيات لتحقيقها.

يساعد المستشارون الماليون في استثمار أموال عملائهم في سوق الأوراق المالية وأنواع أخرى من الاستثمارات ، أو التوصية بمنتجات مثل التأمين على الحياة ، أو تقديم المساعدة في التخطيط الضريبي. قد يقوم المستشارون الماليون أيضًا بتثقيف عملائهم حول صحتهم المالية وعاداتهم التي يمكن أن تساعدهم في بناء ثرواتهم.

بالإضافة إلى العمل مباشرة مع العملاء ، يقضي المستشارون الماليون الوقت في تسويق خدماتهم. قد يقضي العديد من المستشارين الماليين وقتًا طويلاً في إنشاء وبناء علاقات مع عملائهم.

المهارات الأساسية للمستشارين الماليين

يتطلب كونك مستشارًا ماليًا ناجحًا أكثر من مجرد الاهتمام بالتمويل والاستعداد للأرقام. بصفتك مستشارًا ماليًا ، قد تحتاج على الأرجح إلى تحسين مهارات مكان العمل والمهارات الخاصة بالوظيفة.

الكفاءة المالية: يجب أن يتمتع المستشارون الماليون بفهم جيد للمنتجات المالية ، بالإضافة إلى معرفة أوسع بكيفية عمل عالم التمويل من أجل اتخاذ أفضل القرارات للعملاء.

عقلية العميل أولاً: وضع احتياجات العملاء أولاً هو السمة المميزة للمستشار المالي الجيد

تسويق نفسك: من المحتمل أن يتضمن جزء من وظيفتك بناء علاقات مع العملاء والبحث عن أعمال جديدة. سيكون من المفيد الحفاظ على جهات الاتصال وبناء وجود على وسائل التواصل الاجتماعي وإنشاء موقع ويب لنفسك.

التقديم: قد تقدم خططًا مخصصة للعملاء أو تتحدث إلى مجموعة حول المنتجات المالية وكيف يمكن لخدماتك أن تفيدهم. ستكون مهارات الاتصال اللفظي والكتابي جيدة ضرورية.

لماذا تتابع مهنة كمستشار مالي

إذا كنت تحب العمل باستخدام جداول البيانات وحساب الأرقام وتتبع الاستثمارات ، فيمكنك التفكير في مهنة كمستشار مالي. ومع ذلك ، هناك ما هو أكثر من هذا الحقل من الأرقام. لديك أيضًا فرصة لمساعدة الأشخاص على التنقل فيما يمكن أن يكون صناعة مبهمة للكثيرين.

تقدم وظائف المستشار المالي الكثير من التنوع ، ويمكنك اختيار التخصص الذي يتوافق مع اهتماماتك ومجموعة المهارات الخاصة بك. يتخصص بعض المستشارين الماليين في مجال مثل التخطيط للتقاعد أو إدارة الثروات. يعمل آخرون